Hur man öppnar ett Cayman-bankkonto

Banker på Caymanöarna erbjuder ett brett utbud av konton anpassade till olika behov. Du kan komma i kontakt med en institution på internet och diskutera möjligheter till offshore-konton, konton för investeringsfonder eller de mest prestigefyllda privata kontona.

Del 1

Allmän information och krav

Var medveten om landets skattelagstiftning. Du måste vara medveten om de påföljder som uppstår på grund av att de inte uppfyller lokala skatteförpliktelser med ett offshore bankkonto. Om din inkomst beskattas för din världsomspännande verksamhet är det olagligt att inte rapportera vinsten som förvärvats på ett offshore-konto, även om det inte infördes några ytterligare skatter i det land där du öppnade det.

Om du har för avsikt att öppna ett Cayman-konto utanför Cayman för att undvika skattelagar, kan du inte göra det lagligt. Om de fångar dig i flagrante kan du befinner dig inför många civila och straffrättsliga påföljder, fängelse och förverkande av de medföljande varorna.

Förstå skillnaderna mellan ett offshore-konto och ett investeringskonto. Att ha ett bankkonto och ett investeringskonto är två olika saker, var och en med olika skattemässiga konsekvenser.

Offshore bankkonton administreras av banker och erbjuder traditionella tjänster förknippade med ett klassiskt bankkonto: utgifter, mottagande av pengar och överföring av dem, tjänar intresse. Om du vill deponera dina pengar på ett offshore konto väljer du ett bankkonto.

Offshore investeringskonton administreras av investerare och kan innehålla pengar i olika valutor, aktier, obligationer och fonder. De ger mer flexibilitet än bankkonton, men deras priser kan vara högre. Om du vill behålla både tillgångar och utländska pengar är ett investeringskonto bara rätt för dig.

Du behöver inte gå till Caymanöarna för att öppna ett konto. Du kan göra det via e-post och hantera det på nätet.

Hitta en bank med konkurrenskraftiga räntor. Du kan göra en sökning på Internet, med hjälp av termer som "konto i en privat bank Cayman" (om du vill sätta in mer än $ 300.000), "bank Cayman", "Banking Cayman", "banker Cayman" för en enkel förklaring, eller skriv till ditt landets ambassad på Caymanöarna. Privata banker å andra sidan är mer angelägna om investeringsförvaltning och portföljförvaltning än med typiska banktransaktioner.

Fråga varje bank som du kontaktar avgifterna för att öppna ett konto. Använd det för att utvärdera konkurrenspriserna. Dessa belopp kan inte vara obetydliga: att öppna ett offshore-konto kan kosta mellan $ 500 och $ 1000.

Fråga bankerna om de behöver en apostel, vilket är en särskild typ av certifiering som du bör tillhandahålla som en del av ett internationellt avtal. Om du uppmanas att göra det måste du kontakta de behöriga myndigheterna för att få en statlig eller nationell version innan du fortsätter med ansökan.

Läs om kraven för att öppna ett konto. De är etablerade för att undvika penningtvätt, bedrägeri och annan juridisk eller olaglig verksamhet som hör samman med internationell penningöverföring:

Bokslut från din nuvarande bank för att bevisa ett tillfredsställande förhållande.

Löneskatten av ditt nuvarande jobb.

Ett bevis på din identitet.

En kopia av ditt pass (kan skilja sig från identitetsbevis).

Ett bevis på bostaden.

En beskrivning av användningen du tänker tjäna pengar på.

Kom ihåg att vissa offshore bankkonton kan kräva mindre bevis och mindre information. Banker som inte frågar för mycket är av en anledning: många väljer dem att använda dem på ett osynligt sätt. Om du planerar att öppna ett Cayman bankkonto och hålla det rent och lagligt, borde du hålla dig borta från dessa institutioner.

Förbered för övriga krav som bankinstituten ställer som säkerhetsåtgärder. På grund av ökad publicitet och noggrann granskning genom åren har offshore-banker börjat ställa fler frågor och kräva mer testning. Förbered dig för att ge ytterligare information i följande fall:

De kan be dig att tillhandahålla försäljningskontrakt om de pengar du deponerar kommer från en fastighetsaffär eller ett betydande affärsföretag.

De får be dig att skicka ett brev från ditt försäkringsbolag om pengarna du deponerar kommer från ett försäkringsavtal.

De får be dig att ge ett brev från exekutören om pengarna du deponerar kommer från ett arv.

Del 2

Använd Offshore Bank Account

Om möjligt, bestämma i vilken valuta som ska deponera pengarna. En fördel med att ha ett offshore bankkonto är att kunna välja valuta. Men förutom proffsen finns det nackdelarna:

Fördelen med att deponera pengar i utländsk valuta är en användbar åtgärd mot avskrivningen av en instabil valuta. Om din valuta är instabil och / eller permanent förlorar sitt värde kan den här funktionen bli en fördel.
Nackdelen med att deponera pengar i utländsk valuta är att du kan bli föremål för utländsk skattelagstiftning och du måste betala skatt för byte av mynt.

Ta reda på hur du lägger in pengar i ditt konto. De flesta moderna offshore bankkonton hanteras elektroniskt. Många offshore-banker accepterar inte utländska kontroller, och det kan vara opraktiskt och / eller farligt att få pengar på dem.

Ta en tur för att lära dig om priserna, eftersom bankerna vanligtvis debiterar en banköverföringsavgift när du sätter in pengar. Om du hittar en som inte kan du överväga det för dina banktransaktioner.

Ta reda på hur du tar ut pengar från ditt konto. Även om de flesta banker emitterar ett betalkort som är kopplat till ditt konto, kan du behöva betala skatt för att ta ut pengar från ditt bankkonto.

Offshore-banker utfärdar generellt inte kontroller för att ta ut pengar av privatlivets skull. Som om det inte var tillräckligt, accepteras ofta inte checkar från utländska konton av andra banker.

Av denna anledning överväga möjligheten att deponera pengarna i två konton: en offshore och en nationell. Du kan överföra pengar från ett offshore-konto till ett nationellt konto för att undvika att hantera oväntade huvudvärk.

tips

Var noga med att välja en bank som erbjuder många webbtjänster.
För att hitta en bank, sök på internet eller fråga en lista på ditt lands ambassad på Caymanöarna.
Du kan välja vilket språk du kommer att kommunicera med kontoansvariga. Du kan välja mellan engelska, franska, spanska, tyska, italienska, ryska och arabiska - tjänsten kommer att skräddarsys efter dina behov.

varningar

De kan fråga dig varifrån dina pengar kommer ifrån.

Visa mer ... (2)

Dela på sociala nätverk:

Relaterade

Hur man öppnar ett Cayman-bankkonto

steg

Del 1

Del 2

tips

varningar